Les rendez-vous sont-ils payants ?
Non. Les rendez-vous et l’accompagnement ne font pas l’objet d’honoraires de conseil.
Si vous mettez en place une solution, la rémunération du cabinet est intégrée à celle-ci. Les placements peuvent donc comporter des frais. Le détail des coûts et de la rémunération vous est expliqué avant toute décision.
Suis-je engagé après le premier rendez-vous ?
Non. Le premier rendez-vous sert à parler de votre situation, de vos projets et de vos questions. Vous êtes libre de poursuivre ou non, sans obligation de souscrire un placement.
À partir de quel montant peut-on être accompagné ?
Il n’y a pas de montant minimum fixé. Vous pouvez consulter avec un capital à placer ou pour commencer à épargner régulièrement.
Nous regardons ce que vous pouvez mettre de côté et les projets que vous souhaitez préparer.
Travaillez-vous avec une banque en particulier ?
Non. Le cabinet n’est rattaché à aucune banque et travaille avec plusieurs partenaires.
Je compare les solutions accessibles auprès de ces partenaires en fonction de vos besoins. Cette comparaison ne couvre pas nécessairement toutes les offres du marché.
Quelle est la différence entre épargner et investir ?
Épargner, c’est mettre de l’argent de côté. La part destinée aux imprévus et aux projets proches est généralement conservée sur des supports disponibles et sécurisés, comme les livrets.
Investir consiste à placer de l’argent en acceptant un risque de perte pour rechercher un rendement. Les frais et la durée pendant laquelle vous pouvez laisser cet argent placé comptent aussi.
Le guide comment structurer son épargne explique comment répartir ces besoins.
Est-ce risqué d’investir ?
Oui. Le risque dépend du placement : vous pouvez perdre une partie du capital, percevoir moins de revenus que prévu ou rencontrer des difficultés pour récupérer votre argent.
Je vous explique les risques de chaque solution et nous vérifions les pertes que vous pourriez supporter sans compromettre vos projets.
Pouvez-vous m’aider à préparer ma retraite ?
Oui. Nous faisons le point sur vos droits estimés, les dépenses à prévoir à la retraite et votre capacité d’épargne actuelle.
Nous étudions ensuite les solutions possibles pour financer un éventuel manque de revenus. Le guide comment préparer sa retraite présente les premières étapes.
Pouvez-vous m’accompagner sur l’assurance-vie ?
Oui. Nous pouvons examiner un contrat existant ou étudier l’ouverture d’une assurance-vie selon vos projets.
La comparaison porte sur les placements proposés dans le contrat, les risques, les frais, les retraits et les possibilités de transmission. Retrouvez les principaux points dans le guide assurance-vie ou PER : que choisir ?
Pouvez-vous m’accompagner sur un PER ?
Oui. Le plan d’épargne retraite (PER) peut être étudié pour préparer votre retraite, en tenant compte de votre fiscalité.
L’argent étant en principe bloqué jusqu’à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus, nous vérifions d’abord votre besoin d’épargne disponible. Les frais et la fiscalité à la sortie doivent aussi être examinés. Consultez le comparatif assurance-vie et PER.
Pouvez-vous m’accompagner sur des SCPI ?
Oui. Les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) permettent d’investir dans l’immobilier sans gérer directement un bien locatif.
Le capital et les revenus ne sont pas garantis, et la revente des parts peut prendre du temps. Nous examinons ces contraintes avec vos projets, votre fiscalité et la part d’immobilier que vous détenez déjà. Le guide investir en SCPI détaille ces points.
Est-ce utile si mon argent est surtout sur un Livret A ou un LDDS ?
Oui. Nous pouvons vérifier si les sommes sur vos livrets correspondent à votre réserve pour les imprévus et à vos dépenses prévues.
Conserver cette épargne sur un livret peut être un choix adapté. Si une partie n’est pas nécessaire à court terme, nous pouvons examiner d’autres options avec leurs risques. Consultez le guide faut-il laisser son argent sur un Livret A ?
Peut-on être accompagné si l’on débute complètement ?
Oui. Aucune connaissance financière préalable n’est nécessaire.
Je vous explique les termes et le fonctionnement des placements au fil des échanges. Vous pouvez poser vos questions et prendre le temps de comprendre avant de décider.
Pouvez-vous m’aider à organiser la transmission de mon patrimoine ?
Oui. Nous pouvons faire le bilan de votre patrimoine et de ce que vous souhaitez transmettre à vos proches.
Les questions juridiques ou fiscales qui le nécessitent sont à approfondir avec un notaire ou un autre professionnel compétent.
Combien de temps dure l’accompagnement ?
L’accompagnement peut se poursuivre après la mise en place des solutions. Des points réguliers permettent de revoir vos placements quand vos revenus, votre famille ou vos projets évoluent.
Les modalités du suivi sont précisées lors de nos échanges.
L’accompagnement peut-il se faire à distance ?
Oui. Le cabinet se trouve à Ahuillé, près de Laval, mais les rendez-vous peuvent aussi avoir lieu par téléphone ou en visioconférence.
Quels documents préparer avant un premier échange ?
Pour le premier échange, notez surtout vos questions, vos projets et les échéances importantes. Il n’est pas nécessaire de constituer un dossier complet.
Selon les sujets abordés, nous préciserons ensuite les documents utiles : relevés d’épargne, contrats, avis d’imposition ou informations sur vos crédits.
Puis-je simplement obtenir un avis sans mettre en place de solution ?
Oui. Vous pouvez poser vos questions et faire un premier point sans obligation de souscrire un placement.
La page Mon approche présente le déroulement de l’accompagnement.
Comment prendre rendez-vous avec Finanssia ?
Choisissez un créneau sur la page Prendre rendez-vous. Vous pouvez aussi me joindre au 06 07 68 17 55 ou par e-mail.
Prévoyez environ une heure pour ce premier échange gratuit et sans engagement.
Vous avez encore une question ?
Contactez-moi pour en parler ou choisissez un créneau de rendez-vous.
Le premier échange est gratuit et sans engagement.