Accueil / Mon approche
Lors du premier rendez-vous, nous parlons de vos projets, de votre épargne et de vos questions.
Je prends le temps de comprendre vos priorités, les sommes dont vous pourriez avoir besoin et les risques que vous êtes prêt à accepter.
Ce bilan sert à déterminer ce qu’il est utile de conserver, d’ajuster ou de mettre en place dans votre patrimoine.
L’accompagnement se déroule en trois étapes : faire le bilan, étudier les solutions, puis suivre les décisions prises ensemble.
Vos projets
Nous partons de votre situation et de vos priorités pour définir les sujets à travailler ensemble.
Faire le point sur vos placements actuels, votre capacité d’épargne et vos projets. L’objectif est de distinguer ce qui doit rester disponible et ce qui peut être envisagé à plus long terme.
Comprendre les étapes pour structurer son épargneAnticiper vos revenus futurs et le niveau de vie souhaité, puis examiner les solutions possibles selon votre horizon, votre fiscalité et votre capacité d’épargne.
Identifier les questions à se poser pour sa retraiteComprendre la place de l’assurance-vie, du PER ou des SCPI dans votre patrimoine. La comparaison tient compte des risques, des frais et de la disponibilité des sommes investies.
Comparer assurance-vie et PERClarifier vos objectifs familiaux et l’organisation de votre patrimoine. Les questions juridiques ou fiscales spécifiques peuvent être approfondies avec les professionnels compétents.
Échanger sur votre projet de transmissionNous faisons l’inventaire de votre épargne, de vos placements et de vos crédits. Nous abordons aussi votre situation personnelle et professionnelle, ainsi que les projets que vous souhaitez financer.
Nous distinguons l’argent à garder disponible de celui que vous pouvez placer plus longtemps. Pour approfondir ce sujet, vous pouvez consulter le guide comment structurer son épargne.
J’étudie ensuite les solutions possibles en tenant compte de vos objectifs, de la durée de placement et des pertes que vous pourriez supporter.
Lors du second rendez-vous, je vous présente mes recommandations. Nous passons en revue le fonctionnement des placements, leurs frais, leurs risques et les conditions de retrait.
Selon votre situation, la réflexion peut porter sur différents supports comme l’assurance-vie, le PER, les SCPI ou d’autres solutions patrimoniales. Vous pouvez notamment consulter le guide assurance-vie ou PER : que choisir ?
Si les recommandations vous conviennent, je vous accompagne dans les démarches de mise en place. Nous faisons ensuite des points réguliers sur vos placements et vos projets.
Un changement de travail, une naissance, un achat immobilier ou l’approche de la retraite peuvent conduire à revoir les choix de départ.
Le cabinet n’est rattaché à aucune banque et travaille avec plusieurs partenaires pour comparer les solutions adaptées à vos besoins.
La comparaison porte sur les solutions accessibles auprès de ces partenaires ; elle ne couvre pas nécessairement toutes les offres du marché. Les frais et le mode de rémunération font partie des éléments à comprendre avant de décider.
Vous disposez ainsi des explications nécessaires pour décider, puis suivre vos placements.
Pour approfondir
Retrouvez les points à examiner avant de placer votre épargne, de préparer votre retraite ou de consulter un conseiller.
Épargne
Répartir son épargne entre les imprévus, les projets à court terme et les placements à plus long terme.
Lire le guideAccompagnement
Savoir quand consulter un conseiller, ce qu’il peut apporter et quelles questions lui poser.
Lire le guideRetraite
Estimer ses revenus à la retraite, prévoir ses dépenses et adapter son épargne.
Lire le guideLaval
Dans quels cas consulter un conseiller patrimonial près de Laval pour son épargne, sa retraite ou ses investissements.
Lire le guideLe premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. Nous faisons le point sur votre situation et les sujets que vous souhaitez aborder.
À l’issue de l’échange, vous décidez si vous souhaitez poursuivre.
