Pour qui ?
Vous pouvez consulter avec un capital déjà constitué ou pour commencer à épargner. Nous partons de vos revenus, de vos dépenses et de vos projets pour déterminer les prochaines étapes.
Votre épargne est sur un ou plusieurs livrets, et vous vous demandez si cette répartition répond encore à vos besoins.
Nous distinguons la réserve pour les imprévus, l’argent prévu pour vos projets proches et les sommes que vous pourriez placer plus longtemps.
Assurance-vie, plan d’épargne retraite (PER), parts de sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) : ces solutions ont des fonctionnements très différents.
Je vous explique leurs avantages, leurs frais, leurs contraintes et leurs risques pour vous aider à les comparer.
Vous préparez un départ à la retraite, un achat immobilier ou un projet familial et souhaitez savoir combien mettre de côté.
Nous estimons les montants nécessaires et les échéances, puis les possibilités d’épargne compatibles avec votre budget.
Vous recherchez un interlocuteur pour comprendre vos placements et en discuter lorsque votre situation change.
Des points réguliers permettent de revoir les choix à la suite d’un changement familial, professionnel ou financier.
Objectif
Vous devez pouvoir expliquer avec vos mots pourquoi un placement a été retenu, ce qu’il coûte et quels risques il comporte.
Nous prenons le temps de répondre à vos questions avant toute décision.
Les recommandations tiennent compte de l’ensemble de votre situation, y compris des placements que vous détenez déjà.
Pour approfondir
Ces guides répondent aux questions courantes sur l’épargne, la retraite et le rôle d’un conseiller.
Épargne
Répartir son épargne entre les imprévus, les projets à court terme et les placements à plus long terme.
Lire le guideLivret A
Déterminer combien garder sur un livret pour les imprévus et les projets à venir.
Lire le guideRetraite
Estimer ses revenus à la retraite, prévoir ses dépenses et adapter son épargne.
Lire le guideAccompagnement
Savoir quand consulter un conseiller, ce qu’il peut apporter et quelles questions lui poser.
Lire le guideParlons de votre situation et des questions qui vous préoccupent. Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement.
Vous pourrez ensuite décider si l’accompagnement proposé répond à vos attentes.
