Combien garder sur un livret ? Que change un PER ? Comment estimer ses besoins à la retraite ? Chaque guide part d’une question concrète.
Vous y trouverez les points à vérifier, des exemples de calcul et des liens vers les sources officielles. Les frais, les risques et les conditions de retrait sont abordés avec les avantages de chaque solution.
Choisissez le sujet qui correspond à votre besoin, puis notez les questions à approfondir selon votre situation.
Guides principaux
Ces contenus vous aident à poser les bases : comprendre le rôle de l’épargne disponible, identifier les sommes qui peuvent être investies et comparer les solutions possibles.
Épargne
Répartir son épargne entre les imprévus, les projets à court terme et les placements à plus long terme.
Lire le guideLivret A
Déterminer combien garder sur un livret pour les imprévus et les projets à venir.
Lire le guideAssurance-vie / PER
Comparer l’assurance-vie et le PER : accès à l’argent, fiscalité, frais et risques.
Lire le guideRetraite et immobilier
Pour la retraite comme pour un investissement immobilier, la durée de placement, l’accès à l’argent et les risques comptent autant que le rendement espéré.
Retraite
Estimer ses revenus à la retraite, prévoir ses dépenses et adapter son épargne.
Lire le guideSCPI
Comprendre le fonctionnement des SCPI, leurs avantages, leurs risques, leur fiscalité et les points de vigilance avant d’investir.
Lire le guideAccompagnement patrimonial
Découvrez ce qu’un conseiller peut vous apporter, comment vérifier ses activités et quelles questions poser sur ses frais et son suivi.
Accompagnement
Savoir quand consulter un conseiller, ce qu’il peut apporter et quelles questions lui poser.
Lire le guideLaval
Dans quels cas consulter un conseiller patrimonial près de Laval pour son épargne, sa retraite ou ses investissements.
Lire le guideChaque guide répond à une question précise, avec des liens vers les sources publiques utiles : Service Public, Autorité des marchés financiers, ABE Infoservice et Info Retraite. Les règles générales sont expliquées séparément des choix qui dépendent de votre situation.
Les exemples sont des cas fictifs destinés à expliquer un calcul ou une démarche. Ils ne décrivent pas des clients du cabinet et ne constituent pas des prévisions de rendement. Les hypothèses et les limites sont indiquées avec le calcul.
La date affichée correspond à une modification de fond du contenu. Les règles fiscales, les taux et les conditions des produits peuvent évoluer : consultez la référence officielle et les documents du contrat au moment de votre décision.
Consultez aussi la présentation de Tom Bertho, de ses activités et de la rémunération du cabinet. Les guides ne remplacent pas l’étude de vos besoins. Pour signaler une erreur ou une référence devenue obsolète, contactez Finanssia en précisant le guide concerné.
Pour organiser votre argent, commencez par le guide sur l’épargne, puis celui sur le Livret A.
Pour préparer votre retraite, estimez d’abord vos besoins avec le guide dédié, puis consultez le comparatif assurance-vie et PER. Le guide sur les SCPI aborde les particularités de l’investissement immobilier collectif.
Si vous envisagez un accompagnement, les deux guides sur le conseil patrimonial vous aideront à préparer le premier échange.
Un guide ne peut pas tenir compte de vos revenus, de vos contrats actuels ou de vos projets. Un échange permet d’examiner ces éléments ensemble.
Vous pouvez prendre rendez-vous à Ahuillé, près de Laval, ou échanger par téléphone ou en visioconférence.
Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement.
