Tom Bertho, conseiller en gestion de patrimoine

Je suis conseiller en investissements financiers (CIF) et membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF).

Immatriculation ORIAS : 25006417. Vous pouvez rechercher cette immatriculation sur le registre ORIAS. Comparez le nom et les activités enregistrées avec les documents remis lors de l’entrée en relation.

J’exerce également en qualité de mandataire d’intermédiaire en assurance et de mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement.

Les informations relatives à la responsabilité civile professionnelle et aux autres activités exercées figurent dans les mentions légales.

Le premier échange porte sur votre épargne actuelle, vos projets, votre situation personnelle et professionnelle, les sommes que vous devez garder disponibles et les risques que vous êtes prêt à accepter.

Nous définissons ensuite une stratégie adaptée à vos objectifs. Si vous choisissez de la mettre en place, des points réguliers permettent de la faire évoluer avec votre situation.

Voir les étapes de l’accompagnement.

Les échanges et l’accompagnement ne font pas l’objet d’honoraires de conseil. Si vous mettez en place une solution, la rémunération du cabinet est intégrée aux solutions retenues. Les modalités vous sont expliquées avant toute mise en œuvre.

L’absence d’honoraires de conseil ne signifie pas que les placements sont sans frais. Avant une décision, demandez le détail des coûts initiaux et récurrents, des services associés et de la rémunération des différents intervenants.

Le cabinet n’est rattaché à aucune banque et travaille avec plusieurs partenaires. Le premier rendez-vous est sans engagement.

Consulter les réponses aux questions sur l’accompagnement.

Les guides Finanssia présentent les principales questions à examiner pour organiser votre épargne, comparer les solutions et préparer un échange.

Chaque guide présente des sources officielles, des exemples et une date de mise à jour. Consultez la méthode éditoriale. Ces contenus généraux ne remplacent pas l’étude de votre situation personnelle. Les avantages, les risques et les frais d’une solution doivent être examinés ensemble.

Retrouver les coordonnées et les horaires du cabinet.